অনানুষ্ঠানিক ব্যাংকিং নেটওয়ার্কের অপরাধমূলক ব্যবহার বাড়ছে
অনানুষ্ঠানিক ব্যাংকিং নেটওয়ার্কের অপরাধমূলক ব্যবহার একটি বৈশ্বিক সমস্যায় পরিণত হয়েছে এবং তা বেড়েই চলেছে। বৃহস্পতিবার ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) এ কথা বলেছে বলে জানিয়েছে রয়টার্স।
সংস্থাটি পেশাদার অর্থ পাচারকারী পরিষেবাগুলোর বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য কোম্পানি ও সরকারগুলোকে আরো পদক্ষেপ নিতে আহ্বান জানিয়েছে।
বৈশ্বিক অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন পর্যবেক্ষণকারী সংস্থাটি তাদের প্রতিবেদনে বলেছে, নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের পরিবর্তে এজেন্টদের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর প্রক্রিয়া- হাওয়ালা এবং অন্যান্য অনুরূপ পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলোকে অপরাধীরা আগের চেয়ে অনেক বেশি ব্যবহার করছে। এটি এখন একটি ‘ব্যাপক বৈশ্বিক ঘটনা।’
অবৈধ নেটওয়ার্কগুলো, যা একসময় প্রধানত মাদক পাচার ও চোরাচালানের মতো নগদভিত্তিক অপরাধের অর্থ পাচারের জন্য ব্যবহৃত হতো, এখন জালিয়াতি, সাইবার অপরাধ, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন, অবৈধ গেমিং ও জুয়া এবং আন্তর্জাতিক সংগঠিত অপরাধ থেকেও অর্থ লেনদেন করে।
প্রতিবেদনে অবদান রাখা এফএটিএফ সদস্য রাষ্ট্রগুলো জানিয়েছে, আইনজীবী, হিসাবরক্ষক, নিরীক্ষক, পরামর্শক এবং রিয়েল এস্টেট এজেন্টসহ পেশাদার পরিষেবা প্রদানকারীরা এই পরিকল্পনাগুলো সহজতর করতে ক্রমবর্ধমানভাবে জড়িত হচ্ছে।
এনক্রিপ্টেড যোগাযোগ, ফিনটেক, পরিচয় গোপন রাখার সরঞ্জাম এবং ক্রিপ্টো ও অন্যান্য নতুন প্রযুক্তির ক্রমবর্ধমান ব্যবহার অনানুষ্ঠানিক অর্থ-স্থানান্তর নেটওয়ার্কগুলোকে রূপান্তরিত করেছে এবং সেগুলোকে আরো দ্রুত, আরো অস্বচ্ছ এবং আরো স্থিতিস্থাপক করে তুলতে পারে।
আন্ডারগ্রাউন্ড ব্যাংকিং এবং হাওয়ালা এবং অন্যান্য অনুরূপ পরিষেবাভিত্তিক অর্থ পাচার ক্রমশ পেশাদারী রূপ নিয়েছে, যার মধ্যে কিছু কিছু অত্যাধুনিক ব্যবসার মতো পরিচালিত হচ্ছে।
